Зарплатный проект — что это, как открыть?

Лучшие дебетовые карты других банков

Альфа-Карта с переводами без комиссии и бесплатным обслуживанием

% на остаток
от 9.5
Cashback до 100%

% на остаток
от 11
Cashback до 3%

Хоум Кредит Банк

Что такое зарплатный проект?

В рамках зарплатного проекта банк становится посредником между предпринимателем и его сотрудниками по зачислению денежных средств. Причем речь идет о всех видах выплат: кроме зарплат, через банк также начисляются больничные, командировочные, отпускные и премии.

Очереди в кассу за зарплатой уходят в прошлое, прогрессивные компании выбирают более современный и удобный способ организации выплат сотрудникам — зачисление на карту.

Оптимальным способом осуществления данной операции является подключение зарплатного проекта.

С развитием бизнеса предпринимателю становятся нужны дополнительные рабочие руки. Но если нанимать сотрудников официально, им нужно оперативно выплачивать зарплаты, премии, отпускные и больничные. С этой целью в банке подключается зарплатный проект для сотрудников. Bankiros.ru разбирается, как работает услуга и какие плюсы и минусы стоит учитывать ИП.

Согласно Трудовому кодексу Российской Федерации, работодатель обязан своевременно и в полном объёме производить выплату зарплаты своим сотрудникам. Автоматизировать процесс начисления и выдачи денег поможет услуга зарплатный проект, которую предлагают банковские учреждения. Заключить договор на зарплатный проект могут ИП, ООО и другие юридические лица.

до 60 млн

до 30 лет

Ставки по кредиту

Условия

Подберите лучшие условия по карте с помощью фильтров

Ознакомьтесь с условиями оформления перед подачей заявки

Нажмите кнопку “Оформить заявку” и заполните анкету на сайте банка

Карту конечно пришлось пару дней подождать но об этом я не пожалел. ВТБ хороший банк, раньше я брал у них уже кредит наличными, сейчас уже рассчитался. Очень приятные бонусы по карте

Как подключить зарплатный проект в банке

Подключение ЗП в настоящее время максимально упрощено. Почти все банки предлагают сделать это онлайн. Максимальный срок подключения 1–2 дня.

Для подключения необходимо:

Виды зарплатных проектов

Зарплатные проекты делятся на индивидуальные, сформированные для отдельного человека, и общие, которые рассчитаны на большинство сотрудников компании.

Также ЗП существуют для ИП и юридических лиц.

Для индивидуальных предпринимателей

Главное преимущество зарплатного проекта для ИП в пониженной комиссии при расчете с наемными сотрудниками.

Также упрощается бухгалтерия, отпадает необходимость в сложном документообороте и привлечении дополнительных сотрудников для этой цели.

Для организаций

Компании имеют возможность заключить зарплатный проект с любым банком и избавить себя от необходимости сложных бухгалтерских подсчетов, инкассации, обустройства касс для выдачи зарплаты и прочих подобных сложностей.

Зачем нужен зарплатный проект

В предпринимательской среде существует ряд проблем, так называемых «болей предпринимателей», часть которых можно решить подключением ЗП. К ним относятся:

Договор с банком позволяет иметь в штате лишь одного бухгалтера, которому предстоит только отправлять в банк информацию. Процесс зачисления денег станет автоматическим.

ЗП сводит к минимуму количество бухгалтерских ведомостей, удобный онлайн-сервис почти любого банка позволяет производить многие расчеты с помощью интернет-банкинга.

Поскольку все операции происходят в онлайн-пространстве, нет необходимости в содержании охраны и сейфа с сигнализацией.

Онлайн-банкинг удобен тем, что тщательно защищает конфиденциальность данных и гарантирует своевременность и точность в денежных расчетах.

Преимущества зарплатного проекта

Плюсы подключения сервиса заключаются в следующем:

Минус — необходимость платить комиссию. Финансовые издержки ложатся на работодателя, сотрудники ничего не платят. Поэтому рекомендуем взвесить все плюсы и минусы и принять решение, как организовать выдачу зарплаты оптимально.

Для организации

Юридические лица и ИП при использовании сервиса получают ряд преимуществ:

Запуск и успешное внедрение проектов выгодно для всех сторон. Банк получает новых клиентов. Бизнес передаёт неосновные задачи на удалённое управление, сэкономив время и средства.

Для сотрудников

Работники получают дополнительные бонусы:

Разные банки предлагают свои бонусы и льготы для участников. Сотрудники имеют право получать деньги на карты любых банков. Для этого необходимо подать заявление бухгалтеру своего предприятия, указав реквизиты.

Закрыть зарплатный проект можно онлайн. Достаточно отправить в банк заявление. После отключения сервиса обслуживание пластиковых карт, выданных сотрудникам в рамках сервиса, будет осуществляться за их счёт, работодатель за них больше не платит. Карты можно сдать в банк или продолжать ими пользоваться.

Банки с лучшими условиями по зарплатному проекту

Большинство современных банков предлагают такую услугу, как зарплатный проект.

В таблице представлены популярные банки с выгодными условиями для предпринимателей.

Что значит зарплатный проект

Зарплатный проект — банковская услуга, позволяющая упростить процесс перечисления денежных средств и получения заработной платы, а также других выплат сотрудникам.

В соответствии со статьей 136 ТК РФ выплаты заработной платы осуществляются в организации, где трудятся сотрудники, или переводятся в банк на условиях, согласованных коллективным договором. Этот же документ устанавливает сроки зачисления заработных средств. Для того чтобы сделать перечисление зарплаты удобным для всех сторон, банки разработали зарплатный проект для юрлиц и индивидуальных предпринимателей, являющихся работодателями.

Подключение зарплатного проекта обеспечивает возможность зачислять деньги на банковские карты сотрудникам строго в согласованный день. Достаточно выдать распоряжение банку на выдачу заработной платы, и деньги мгновенно уходят держателям зарплатных карт.

Сервисы и продукты Банкирос

В целом, зарплатные проекты предлагает сегодня большинство банков, работающих с малым и средним бизнесом. Это стандартная услуга. Некоторые из предложений Bankiros.ru собрал в таблице ниже — из числа самых популярных у предпринимателей пакетов РКО.

Преимущества для сотрудников

Банки предлагают для сотрудников предприятий с подключенным ЗП следующие преимущества:

Как закрыть зарплатный проект?

В каждом банке — своя процедура по сворачиванию зарплатного проекта, и уточнять ее лучше у менеджеров по звонку в call-центр. Но обычно предпринимателю нужно проделать три шага:

Для того чтобы подключить зарплатный проект, необходимо выполнить несколько шагов:

После заключения договора дождитесь открытия счетов и изготовления пластиковых карт для сотрудников. О готовности банк проинформирует. Выдача карт участникам программы осуществляется в офисе банка или на предприятии. Этот вопрос обсуждается в процессе оформления договора.

Условия для сотрудников

Сотрудники любого предприятия могут принимать участие как в общем зарплатном проекте компании, так и оформить индивидуальный зарплатный проект.

В первом случае работник может рассчитывать на все бонусы и льготы, которые предоставляет банк. В случае индивидуального проекта платить за обслуживание карты и оплачивать комиссию придется самому.

В случае увольнения обслуживание карты тоже становится платным, а льготы по кредитным и иным предложениям теряются. Это не касается уже оформленного кредита, условия которого изменить по закону банк не может.

Зарплатные проекты банков

Финансовый портал Выберу.ру представляет проекты банков, предлагающих лучшее обслуживание и оптимальные тарифы.

Зарплатный проект (ЗП) — услуга, оказываемая банковской организацией работодателю по выплате заработной платы сотрудникам на счет пластиковой карты.

Данная услуга позволяет упростить ведение документации в организации, делегировать банку часть такой работы.

Как работает зарплатный проект

К зарплатному проекту имеют и сами предприниматели, и нанимаемые ими работники. Обслуживаясь в банке, обе стороны получают получают преимущества:

Еще к зарплатному проекту имеют отношение все преимущества безналичного расчета. Это скорость и безопасность платежей, удобство, возможность управлять деньгами дистанционно — через онлайн-кабинет и мобильное приложение.

Как работает зарплатный проект:

Банковское обслуживание повышает надёжность и скорость выплат по сравнению с выдачей зарплаты наличными. На каждом этапе проводится проверка документов, сотрудники финансовой организации могут указать бухгалтеру на возможную ошибку в платёжных документах.

В случае нехватки собственных средств банки предлагают оформление кредита для своевременного зачисления зарплаты. Некоторые из банков предлагают интеграцию данных в бухгалтерские программы клиентов, что упрощает процесс расчётов и передачи информации.

Как работает зарплатный проект?

Кстати, каждый раз формировать список сотрудников не нужно: современные приложения запоминают имена, реквизиты и суммы, которые для следующей платежки можно просто продублировать. А если у сотрудника изменилась, например, зарплата — просто отредактируйте это в списке.

Документы для открытия

Важно: если у вас уже есть расчетный счет в банке, заново собирать указанный пакет документов не нужно — достаточно подключить зарплатный проект дистанционно. Также отдельные договоры подписывают с банков сотрудники — на открытие картсчета и выпуск пластиковой карты.

Как подключить зарплатный проект?

В дальнем управление ЗП счетом со стороны предпринимателя будет полностью дистанционным, как и управление личными карточками — дистанционным со стороны сотрудников.

По каким критериям выбирать

Выбору банка необходимо уделить внимание. Здесь будут храниться ваши деньги, вам будут оказывать финансовые услуги. От того, насколько чётко выполняются ваши распоряжения, могут зависеть отношения к вам контрагентов и сотрудников. Перед тем, как подключить зарплатный проект, оцените банк по следующим критериям:

Банки зачастую предлагают бесплатное обслуживание, особенно крупным компаниям. Это не должно настораживать. Каждый новый клиент, в том числе те, которые получают зарплату, приносят прибыль. Они пользуются банковскими картами, платят комиссию за переводы, мобильный банк, подключают дополнительные услуги, могут привести своих близких, знакомых.

Как выбрать банк?

Выбирая банк, опирайтесь на специфику своего бизнеса и те задачи, которые должен решать зарплатный проект. Но обычно предпринимателям важны такие моменты:

Зарплатные проекты бывают двух видов для клиентов разных организационно-правовых форм:

Банки могут разработать индивидуальный зарплатный проект под одного человека или общий — для всех сотрудников компании.

Вопрос-ответ

Чтобы выбрать банк, в котором ваша компания будет подключать зарплатный проект, нужно сравнить предлагаемые условия и обратить внимание на следующие моменты:

Как перевести зарплатный проект в другой банк?

Разные обстоятельства могут вынудить предприятие перевести зарплатный проект в другой банк. Чтобы это сделать, необходимо:

Для закрытия ЗП необходимо:

Для закрытия зарплатной карты отдельному сотруднику, ему необходимо посетить офис банка и написать заявление об аннулировании счета.

Как происходит начисление зарплаты?

Начисление зарплаты происходит в несколько шагов:

Можно получать зарплату на карту другого банка?

Чтобы получать зарплату на карту не того банка, с которым подключен зарплатный проект, необходимо составить заявление об индивидуальном ЗП.

Важно помнить, что в таком случае, банк, начисляющий зарплату на другую карту, может снимать с вас комиссию.

Сколько зарплатных проектов может быть у организации?

Организация может иметь несколько зарплатных проектов с разными банками. Часть сотрудников может получать заработную плату на карту одного банка, а остальные — на карту другого.

Или же все сотрудники могут получать начисления частями, на несколько карт. Например, 70% зарплаты на карту Сбербанка, а оставшиеся 30%

Обязателен ли зарплатный проект для компании?

Компания может вести бухгалтерию самостоятельно и не пользоваться соответствующей банковской услугой. Зарплатный проект упрощает начисление выплат, но не является обязательным.

Можно ли перечислить зарплату на карту сотрудника без подключения зарплатного проекта?

Перечисление заработной платы сотруднику без подключения зарплатного проекта возможно в случае отсутствия у предприятия подключенного зарплатного проекта или нежелания сотрудника в нем участвовать и получать зарплату на указанную карту.

Условия оговариваются в трудовом договоре. Для начислений заработной платы в таком случае необходимо создание в бухгалтерском отделе ведомости о заработной плате и перевод ее на счет сотрудника.

Условия обслуживания зарплатных карт ВТБ банка

Зарплатные карты предполагают активный расход активно поступающих денег, поэтому многие выбирают продукты с минимальной стоимостью обслуживания, бесплатным проведением операций, повышенными бонусами. Для решения большинства задач можно открыть зарплатную карту ВТБ банка онлайн. Вы можете сами выбрать этот банк, в том числе, если у руководства вашей компании заключен контракт с другим финансовым учреждением.

Для физических лиц банковский продукт предполагает:

Дополнительным бонусом будет возможность оформления кредита или ипотеки с сокращенным пакетом документов, с повышенной вероятностью одобрения.

Как заказать зарплатную карту ВТБ банка?

Мы предлагаем внимательно ознакомиться со всеми условиями. После можно оформить на зарплатную карту ВТБ банка онлайн-заявку. Введите персональную информацию, укажите телефон. С вами свяжется менеджер компании. Он расскажет о том, какие условия есть, можно ли воспользоваться повышенными бонусами и о других условиях. Вы можете уточнить, как будет происходить доставка, сколько времени уйдет на выполнение заказа.

Плюсы и минусы зарплатного проекта в лучших банках

Даже в самых лучших банках порой имеются «подводные камни», поэтому рассматривать условия по ЗП необходимо аккуратно, принимая во внимание плюсы и минусы.

Сбербанк

Сбербанк предлагает мобильный банк — Сбербизнес, предназначенный для ведения предпринимательской деятельности. В числе различных услуг для предпринимателей предлагается ЗП.

Преимущества подключения зарплатного проекта в Сбербанке:

Но есть и несколько минусов:

При подключении зарплатного проекта банк ВТБ предлагает массу преимуществ.

Банк предлагает несколько тарифов ЗП.

Альфа-Банк

Альфа-Банк предлагает зарплатный проект «Альфа-зарплата».

В числе преимуществ:

Из недостатков можно отметить:

Тинькофф

Тинькофф в рамках сервиса Тинькофф Бизнес предлагает подключение ЗП со следующими преимуществами:

Но вместе с тем имеются минусы:

Райффайзенбанк

Международный Райффайзенбанк предлагает в РФ услугу подключения зарплатного проекта.

Выгода предложения в следующем:

Среди недостатков можно отметить:

Открытие

Банк Открытие предлагает подключение зарплатного проекта с массой преимуществ:

АК Барс

Банк АК Барс предлагает услугу подключения ЗП на выгодных условиях.

Точка Банк

Точка Банк предлагает юридическим лицам и ИП подключение зарплатного проекта.

РосБанк

РосБанк предлагает зарплатный проект со следующими бонусами:

ДелоБанк

ДелоБанк — банк для предпринимателей, предлагает работодателям подключение ЗП на выгодных условиях:

Среди минусов можно отметить следующее:

Возможные минусы зарплатного проекта

Для фирм и предприятий преимущества зарплатного проекта очевидны: выдавать деньги большому числу сотрудников через кассу обременительно, да и бухгалтерию вести проще, когда платежи идут безналично. Но нужен ли зарплатный проект ИП — зависит от экономической целесообразности. Учтите следующие моменты:

Но отказываться от зарплатного проекта окончательно не стоит, потому что минусы выше — условные, и зависят они от конкретного банка. Например, сегодня вполне реально найти пакет РКО, куда будет включен бесплатный или очень бюджетный зарплатный проект (с бесплатным выпуском карт, бесплатным зачислением зп и даже бонусами).

Обнаружили ошибку? Пожалуйста, выделите участок текста.

не нашёл то, что искал

содержание не соответствует заголовку

информация сложно подана

Расскажите, что вам не понравилось на странице:

Спасибо за отзыв, вы помогаете нам развиваться!